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新興產業迎一攬子金融政策支持

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戰略性新興產業將獲更多政策和金融支持。《經濟參考報》記者了解到,在銀行信貸融資方面,央行、銀保監會要求銀行提高制造業中長期貸款和信用貸款占比,制定制造業年度服務目標,明確強化對戰略性新興產業、制造業轉型升級重點領域的支持;在股權融資方面,證監會則正在推動符合國家戰略的高新技術產業和戰略性新興產業相關資產在創業板重組上市。一些地方政府也正通過專項引導基金的方式引導社會資本投資戰略性新興產業,以及推動科創企業的投貸聯動創新試點。

接受記者采訪的業內人士表示,戰略性新興產業需全周期的金融支持,建議進一步強化股權融資的支持力度,并加大投貸聯動力度,與此同時,進一步推進知識產權質押貸款、應收賬款質押貸款等貸款方式,解決“輕資產”企業的融資貴難題。

戰略性新興產業正逐漸成長為經濟社會高質量發展的新動力,其發展離不開金融支持,但其在融資過程中確實面臨一定困難。中國銀行國際金融研究所研究員范若瀅表示,戰略性新興產業在融資過程中面臨較多制約。一是大量科創型企業具有不確定性、高風險性,且“輕資產”特征明顯,缺乏可獲取銀行貸款的抵押資產。二是戰略性新興產業的前期研發技術性強、周期性長,增加了投資方判斷其前景的難度。

賽迪智庫規劃所工業投資研究室主任李楊也表示,戰略性新興產業中有很多服務公司,缺少固定資產,且銀行方面尚未健全動產抵押,此類企業融資成本往往很高。

從政策層面強化金融對戰略性新興產業的支持成為業內共識。近期,相關金融監管部門頻頻部署相關政策。在銀行信貸方面,中國銀保監會首席檢查官楊麗平近日表示,銀行要強化對卡脖子領域關鍵核心技術的攻關、戰略性新興產業、制造業轉型升級等重點領域的支持。央行7月29日金融機構信貸結構調整優化座談會明確圍繞制造業高質量發展,落實有扶有控差異化信貸政策。增加制造業中長期貸款。根據科創企業、高技術制造業輕資產特征,創新金融產品。

據了解,目前我國大型銀行戰略性新興產業的制造業貸款、技改貸款等都高于制造業貸款的整體水平。大型銀行對該領域的信貸傾斜也較大。以農業銀行為例,其今年一季度戰略性新興產業信用業務筆數、客戶數量、審批金額同比分別增長356%、350%、345%。“下一步,銀保監會除了在強化監管引領,明確服務目標方面會作出一些具體部署外,還將增強銀行服務制造業的內生動力。”楊麗平表示。

除了銀行信貸政策有所傾斜之外,在股權融資方面,相關監管部門也有政策部署。“一般來說,針對企業所處成長周期的階段不同,不同的渠道資金所發揮的作用也不盡相同。

銀行信貸相對來說融資成本更低,更適合發展到一定規模的企業。而股權融資具有不用償還本金、回報率要求高的特點,更適合初創期企業的融資需要。”范若瀅表示。

證監會日前就修改《上市公司重大資產重組管理辦法》向社會公開征求意見,擬支持符合國家戰略的高新技術產業和戰略性新興產業相關資產在創業板重組上市。與此同時,地方政府也在推動地方專項資金輸血戰略性新興產業。天津市日前提出,壯大戰略性新興產業和高新技術產業規模,著力強化金融支持,以服務實體經濟為導向創新金融產品,充分發揮海河產業基金及各類政府引導基金作用,加快培育一批科技上市企業;而圍繞大數據與物聯網、人工智能與智能裝備、信息技術制造業等專項領域,河北省發改委近期則篩選了35個項目擬給予省戰略性新興產業發展專項資金支持。

實際上,地方的專項基金對帶動社會資本投資戰略性新興產業作用明顯。最近,已成立一年的河南省戰略性新興產業基金披露了一組數據:共投資8支子基金,覆蓋節能環保、信息技術、消費升級、科技金融、醫療健康等多個行業,直接投資了7家企業,間接投資57家境內外企業,帶動落地產業及項目投資規模約100億元。

業內人士表示,戰略性新興產業融資方式仍需進一步完善。范若瀅表示,金融機構要探索服務戰略性新興產業的新模式,創新相關金融產品,加大投貸聯動,為戰略性新興產業提供全周期的金融支持。而據記者了解,近日,上海推進科技創新中心建設辦公室正式啟動投貸聯動創新試點,試點范圍覆蓋上海股交中心掛牌企業、張江示范區部分園區孵化器在孵企業和張江專項資金資助企業。

李楊則建議,進一步開放動產抵押,金融機構可結合企業非財務信息,開展排污權抵押貸款、信用貸款、知識產權質押貸款、股權質押貸款、應收賬款質押貸款和以品牌為基礎的商標專利權質押貸款。另外,可探索充分借助第三方專業機構力量,對制造業、特別是戰略性新興產業中的細分領域的發展前景進行追蹤,為銀行辦理投融資業務提供決策依據。

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